«Существует три формы денег: на основе товаров, на основе политических обещаний, и, наконец, на основе математики», — Крис Диксон

«Стейкинг» или как заставить свои активы работать

В последнее время многие трейдеры переходят на сторону инвесторов и начинают придерживаться тактики «купи и держи», это указывает на то, что люди хотят владеть криптовалютами, но не хотят ими торговать из-за ряда трудностей данной деятельности.

Мы в свою очередь приветствуем данный подход и хотим рассказать как можно улучшить свои результаты и какие риски нужно учесть.

Стейкинг?

Для начала нужно понять, что из себя представляет процесс стейкинга.
Возможность стейкинга есть на криптовалютах, которые поддерживают алгоритм PoS и DPoS (proof of stake/delegated proof of stake) — доказательство долей.
Для подтверждения транзакций в подобных сетях используются контролирующие узлы — ноды, которые отвечают за работоспособность сети и обеспечивают ее безопасность, а так же получают награду за бесперебойную работу.

В большинстве случаев, чтобы запустить мастерноду, необходимо выгрузить все данные блокчейна на сервер и залочить определенное количество монет, так же потребуется некоторая техническая подготовка в подключении серверов к сети.

Мы опустим все технические нюансы, а перейдем к сути заработка на стейкинге с помощью специальных провайдеров (команды, которые уже запустили мастерноды и успешно валидируют сеть)

Как выбрать актив?

График капитализации активов в стейкинге

Главным мониторингом считается ресурс stakingrewards , здесь найдешь всю информацию о валютах, капитализации проекта и ежегодной доходности от стейкинга, а так-же сможете выбрать подходящего провайдера.

Как правило, нормальной доходностью от стейкинга считается от 5% до 15% в год, это не так много для искушенных криптанов, но позволяет не просто держать перспективные активы в портфеле, но и генерировать дополнительную прибыль от их удержания, этого должно быть волне достаточно.

Если тебе обещают доход от стейкинга свыше 60% в год, подумай вот над чем, если ты и еще тысячи других людей получают новые монеты с такой скоростью, то рано или поздно все эти люди захотят их продать, но кто их купит и по какой цене?

Монеты реально получишь, но за счет дисбаланса спроса и предложения цена актива может лететь вниз быстрее, чем ты получаешь новые монеты — это главный риск подобного занятия и любимая приманка МЛМ-щиков

Правило №1 — Внимательно изучай условия делегирования своих монет, в большинстве случаев стейкинг требует заморозки своих активов на определенное время.
Не ведись на большие проценты от стейкинга или рискуешь остаться с кучей фантиков

Правило №2 — Изучи основные цифры (капитализация, % монет в стейкинге и темпы инфляции), посмотри график курса монеты за последние 3-6-12 месяцев

Правило №3 — Изучи проект, кто за ним стоит и какую ценность он в себе несет (кроме 500% годовых в криптовалюте…), постарайся выяснить, какая бизнес модель у проекта и проводят ли сжигание токенов (обратный выкуп токенов с рынка владельцами проекта) как делает это Binance с нативным токеном BNB.

Как стейкать Bitcoin и Ethereum?

На данный момент ETH работает над переходом на механизм стейкинга, а BTC так и останется на PoW, но с развитием экосистемы DeFi-протоколов появилась возможность зарабатывать и на этих активах.

Например можно лочить ETH в MakerDAO, получать DAI и отправлять их в залог на Compound или оборачивать свой BTC в его аналог erc-20 токен wBTC и участвовать в поставке ликвидности на децентрализованных биржах типа Uniswap/Synthetix

Нивелируем риски

Ты наверное уже считаешь свои прибыли в калькуляторах, но я хочу тебе напомнить, что мы тут про криптовалюты говорим, а они подвержены резким ценовым колебаниям и если ты купишь монету на всю котлету по завышенному курсу, то отбивать по 10% в год может оказаться не самой перспективной идеей для заработка.

Есть такая стратегия, которая называется DCA (dollar cost averaging), суть которой состоит в том, чтобы регулярно (например, еженедельно) покупать определенный актив (например, криптовалюту) затрачивая фиксированную сумму денег, невзирая на ее текущую стоимость, понимаешь?

Например ты можешь автоматизировать регулярную покупку Tezos на бирже с помощью сервиса foreasy и стейкать его у p2p Validator, тем самым ты будешь постоянно усреднять цену своего актива и дополнительно зарабатывать на стейкинге, при этом не рискуя большим объемом средств в моменте.

Как выбрать валидатора

В основном команды не сильно отличаются друг от друга и соревнуются только в % наград за размещение средств в их мастерноде.
Но есть одно важное отличие на которое стоит обратить внимание.
Различие заключается в способе хранения ваших активов, они могут быть кастодиальны и не кастодиальны.

Кастодиальный способ предполагает хранение актива на стороне валидатора, как банковские инструменты. Их отличительное свойство — отсутствие у пользователя полного контроля над своими средствами, поскольку у оператора (кастодиана) есть доступ к приватному ключу. В этом есть свои плюсы. Например, утратив пароли или ключи, пользователь сможет снова получить доступ к средствам.

В свою очередь не кастодиальный способ хранения сохраняет за пользователем возможность полностью контролировать ключи и свои средства. К данной категории можно отнести аппаратные, мобильные, бумажные, десктоп- и веб-кошельки.

Все нормальные люди делают выбор в пользу не кастодиального способа хранения своих активов и контролируют свои средства самостоятельно, не теряя и не забывая важных паролей и сид-фраз.

Надеюсь теперь тема стейкинга стала более понятна и инвесторы посмотрят на данный вид инвестиций с другой стороны. В любом случае, ты всегда можешь задать вопрос в комментариях… 😉

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *